Los cinco desafíos ALD más urgentes

En la industria financiera, el cambio es constante. Con la revolución digital y la complejidad añadida de la pandemia global, las empresas de todo el mundo se están reestructurando y remodelando. Es lo mismo para cumplimiento y regtech. Como resultado de las nuevas regulaciones que entraron en vigor el año pasado y de las nuevas directivas que ya se están formando, es más importante que nunca abordar los desafíos más urgentes que enfrenta el AML.


1. Lucha desequilibrada Uno de los mayores problemas con la lucha contra los delitos financieros es que la introducción de nuevas regulaciones ha hecho poco para abordar el problema. Las instituciones financieras dedican importantes recursos a administrar el riesgo de cumplimiento y adherirse a las pautas en lugar de centrarse en optimizar su capacidad y recursos para garantizar mejores resultados. Más del 90% de las alertas de AML son falsos positivos. - McKinsey 2018 2. Detección Los delincuentes se han vuelto aún más sofisticados en sus acciones. Se aprovechan de las lagunas normativas y utilizan las tecnologías más nuevas, lo que hace que sea casi imposible mantenerse al día con ellas. El 1% de los casos son procesados ​​y las autoridades confiscan el 1% del producto delictivo. - Federación Bancaria Europea (EBF)
3. Herramientas Las instituciones financieras no tienen las herramientas adecuadas para detectar y gestionar suficientemente el comportamiento sospechoso, y luego gestionar y enviar el caso para una mayor investigación de las autoridades. El 63% de las IF citan la inconsistencia de los datos y la diversidad de fuentes como su principal desafío. - KU lovaina - Universidad de Bélgica de Southampton - Reino Unido 4. Carga de trabajo El trabajo de los oficiales de cumplimiento consiste en verificar y volver a verificar las alertas, y casi todas resultan irrelevantes. Los resultados insatisfactorios de los departamentos de cumplimiento y las UIF sobrecargados están lejos de lo que se necesita para eliminar las actividades de financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. El 10% del personal de los bancos tiene roles de cumplimiento. - Federación Bancaria Europea (EBF)
5. Costo del cumplimiento Los costos de no resolver el problema de los informes transaccionales ALD costosos y en gran medida ineficaces son considerables y de amplio alcance. Además de las instituciones financieras que no previenen el lavado de dinero y otros delitos financieros, también ven un aumento de dos dígitos en los costos de cumplimiento, una mayor posibilidad de recibir multas millonarias y pérdida de reputación. 100.000 millones de euros gastados anualmente en cumplimiento por las instituciones financieras. - Federación Bancaria Europea (EBF) La tecnología y la innovación están ayudando a las fintech en su viaje para agilizar los procesos de cumplimiento y combatir con éxito los delitos financieros. Estos avances tienen como objetivo ayudar a las instituciones financieras no solo a cumplir con las regulaciones, sino también a lograr sus ambiciones comerciales. El artículo se basa en El uso de IA en el monitoreo de transacciones ALD .

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